如题，如果投资房出售是亏损的话，买入卖出差价加上费用（律师费中介费贷款利息）的净亏损是否也可以算入下一年度收入后报税呢？

无言感激 说:

如题，如果投资房出售是亏损的话，买入卖出差价加上费用（律师费中介费贷款利息）的净亏损是否也可以算入下一年度收入后报税呢？

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投资的净亏损之能用来抵消投资的净赢利，而不能用来减少你的收入，因此报不报都没有关系。

你的标题内容应该是不正确的。投资房盈利收入应该计入当年收入来报税，而不是下一年。同理亏损也可以计入当年报税，当年其它的资本增值部分收入可以直接减掉这个亏损。

我知道投资房当年的租金亏损可以抵扣该年的总收入，但不知卖出相对买入的亏损是否可以抵扣（哪部分）收入？

reed 说:

我知道投资房当年的租金亏损可以抵扣该年的总收入，但不知卖出相对买入的亏损是否可以抵扣（哪部分）收入？

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我上面回复的很清楚啊，这部分亏损可以抵扣资本增值部分的收入。比如：股票买卖的盈利、投资房产的盈利等等。

翻看了过往相关讨论的帖子，重新温习，得出的结论是：投资房买卖产生的利润是capital gain，损失是capital loss，报税的 inclusion rate 都是50%，所以，capital gain的一半算收入，需要纳税；如果是capital loss，其一半可以抵消其它capital gain产生的利润。

reed 说:

翻看了过往相关讨论的帖子，重新温习，得出的结论是：投资房买卖产生的利润是capital gain，损失是capital loss，报税的 inclusion rate 都是50%，所以，capital gain的一半算收入，需要纳税；如果是capital loss，其一半可以抵消其它capital gain产生的利润。

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是的，都是50%。如果资本增值的亏损大于本年同类型盈利的话，还可以放在帐上，留作冲抵以后任意年份的同类型盈利。

哈法 说:

投资的净亏损之能用来抵消投资的净赢利，而不能用来减少你的收入，因此报不报都没有关系。

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明白了，投资的盈利和亏损只能在投资范围内对冲

sunny98 说:

你的标题内容应该是不正确的。投资房盈利收入应该计入当年收入来报税，而不是下一年。同理亏损也可以计入当年报税，当年其它的资本增值部分收入可以直接减掉这个亏损。

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对，算入当年收入，在下一年度申报，标题有误

我的股票投资也出现这样的问题。我的往年累积亏损额大于今年的盈利， 我想用全部的亏损来抵消收益，结果报税软件不通过。上面标明抵扣亏损不能大于盈利。
我想用全部的亏损来抵扣盈利和其他的收入，不知道如何能够做到？

yyang8 说:

我的股票投资也出现这样的问题。我的往年累积亏损额大于今年的盈利， 我想用全部的亏损来抵消收益，结果报税软件不通过。上面标明抵扣亏损不能大于盈利。
我想用全部的亏损来抵扣盈利和其他的收入，不知道如何能够做到？

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你的报税软件是对的。
Carryback的capital loss只能抵扣capital gain部分，不能抵扣其它的收入。抵扣时只能小于或等于当年的capital gain，不能大于。

sunny98 说:

你的报税软件是对的。
Carryback的capital loss只能抵扣capital gain部分，不能抵扣其它的收入。抵扣时只能小于或等于当年的capital gain，不能大于。

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也就是说，连股息收入也不能用capital loss来抵扣，更加不用说工资收入了。

yyang8 说:

也就是说，连股息收入也不能用capital loss来抵扣，更加不用说工资收入了。

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不能，只能是同类型的资本增值类的。

reed 说:

翻看了过往相关讨论的帖子，重新温习，得出的结论是：投资房买卖产生的利润是capital gain，损失是capital loss，报税的 inclusion rate 都是50%，所以，capital gain的一半算收入，需要纳税；如果是capital loss，其一半可以抵消其它capital gain产生的利润。

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这里50%的说法看得有点懵。

如果有两套房出售，一个赚10万，一个亏10万。是不是就刚好抵消了。

这句话是不是应该写成： 如果是capital loss，其一半可以抵消其它capital gain产生的利润的百分之五十。

flashlight 说:

这里50%的说法看得有点懵。

如果有两套房出售，一个赚10万，一个亏10万。是不是就刚好抵消了。

这句话是不是应该写成： 如果是capital loss，其一半可以抵消其它capital gain产生的利润的百分之五十。

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很好理解。所有和capital有关的都是按原始金额的金额的50%计算：capital gain是算50%，capital loss也是算50%。
你的例子里，当年的capital gain是10万，计算到总收入时按50%算增加5万，同理capital lossc又使总收入减少了5万，所以刚好抵销。